Certificaat: Post HBO Budget Life Planner
Studieduur: 2-3 maanden, 12 maanden toegang tot online platform
7 bijeenkomsten

PE punten Kiwa 6 kennis – en 6 vaardigheidspunten

Post HBO opleiding Budget Life Planner
“De sleutel naar een gezond financieel leven”

Algemeen
Meerjarige financiële planning beschikbaar maken voor grote groepen mensen tegen betaalbare tarieven.

Een goed en vooral begrijpelijk financieel plan is van levensbelang, zeker in tijden dat steeds meer mensen geacht worden hun eigen verantwoordelijkheid te nemen. Er is een grote behoefte aan onafhankelijke financiële planners die niet gebonden zijn aan partijen die omzet moeten halen aan de verkoop van financiële producten zoals bijvoorbeeld verzekeringen, leningen of hypotheken.

Als Budget Life Planner ben je de onafhankelijke planner die mensen begeleidt in het doolhof van informatie, voorwaarden en wet- en regelgeving.

Bekijk alle klantervaringen

Wat is een Budget Life Planner
Een Budget Life Planner is een coach op het levenspad van mensen en heeft als taak alles budgettair inzichtelijk te maken en te behouden. Een Budget Life Planner is volkomen onafhankelijk, er worden bijvoorbeeld geen producten zoals hypotheken of verzekeringen aangeboden. Een cliënt moet steun kunnen vinden bij een onafhankelijke partij, en niet onbelangrijk, er moet een mogelijkheid zijn om onderweg bij te sturen. Het levenspad is geen rechte weg van A naar B.

Voor wie
Wil je mensen helpen een gezonder financieel leven op te bouwen zonder koppeling aan financiële producten? Volkomen onafhankelijk zijn met als passie anderen te helpen zonder voorwaarden vooraf. Dan is de Post HBO opleiding tot Budget Life Planner geschikt voor jou.

De opleiding stelt je in staat om de vermogenssituatie van particulieren, rond een modaal inkomen, van hoogwaardige integrale adviezen te voorzien. Na deze opleiding kan je voor de cliënt een begrijpelijk financieel plan maken en help je mensen hun financiële toekomst veilig te stellen.

Doelgroep en vooropleiding

HBO werk-en/of denkniveau en Wft basis (of een opleiding in de bank- en verzekeringswezen).

Heb je niet de juiste vooropleiding dan is het mogelijk om een toelatingstest te doen. Deze toelatingstest is belangrijk om te zien of je over de juiste basiskennis beschikt en is ook voor jezelf belangrijk zodat je weet wat je minimaal kunt verwachten van deze opleiding. Stuur ons een mail indien je interesse hebt in de toelatingstest.

Niveau
HBO niveau

Je cliënt zo goed mogelijk bijstaan. Niet alleen in goede tijden, maar ook in minder goede tijden. Iets wat ik in mijn vroegere praktijk als financieel adviseur mezelf altijd als doel heb gesteld. En wat ik nu in mijn opleidingen wil meegeven aan mijn cursisten. Op mijn eigen enthousiaste en eigenwijze manier. Docent B. Seegers

Samen online leren

Tijdens de klassikale bijeenkomsten krijg je alle benodigde theoretische kennis aangereikt om aan de slag te gaan. Samen met je medecursisten heb je de mogelijkheid om online aan de slag te gaan met opdrachten. Samen leren om zo nog beter resultaat te behalen. In de online omgeving ontvang je diverse examentrainingen en opdrachten om je extra goed voor te bereiden op het examen. Liever leren via mobiel of tablet? Dat kan met onze gratis memotrainer App. Dagelijks ontvang je vragen en heb je de mogelijkheid om een examendatum in te stellen om zo gericht te trainen.

  • Inclusief handige memo trainer waarbij je dagelijks kunt oefenen met examenvragen
  • Samen leren met je medecursisten voor nog beter resultaat
Programma

Inhoud van de opleiding
De volgende onderwerpen worden behandeld in de opleiding:
– Sociale wetgeving;
– Fiscale wetgeving;
– Pensioenwetgeving;
– Personen- en familierecht;
– Erf-en schenkrecht;
– Financiële dienstverlening;
– Life events;
– Praktijkscenario’s;
– Budget Life Planning.

Bijeenkomst 1: Belastingen, toeslagen en inkomen:

  • Boxenbelastingstelsel
  • Fiscaal partnerschap
  • Belastbare inkomsten (oa. loon, uitkeringen en pensioenen)
  • Eigenwoningregeling
  • (Persoonsgebonden) aftrekposten
  • Heffingskortingen
  • Toeslagen
Ook los te volgen als module Belastingen

Bijeenkomst 2: Sociale zekerheid:

  • Volksverzekeringen
  • Werknemersverzekeringen
  • Sociale voorzieningen
  • (Bijzondere) bijstand
  • Zorgstelsel
Ook los te volgen als module Sociale zekerheidOok los te volgen als module zorgstelsel

Bijeenkomst 3: Personen- en familierecht:

  • Handelingsbekwaamheid en handelingsbevoegdheid
  • Ouderschap
  • Samenlevingsvormen
  • Huwelijksvermogensrecht
  • (Echt)scheiding
Binnenkort ook los te volgen als module Personen- en familierecht

Bijeenkomst 4: Erven en schenken:

  • Erfrecht
  • Testamenten
  • Erfbelastingen
  • Schenkingen
  • Schenkbelasting
  • Estate planning
Ook los te volgen als module Erven en schenken

Bijeenkomst 5: Financiële dienstverlening:

  • Financiële dienstverleners
  • Toezichthouders
  • Verzekeringsproducten
  • Bancaire producten
  • Kredietverlening
Binnenkort ook los te volgen als module Financiële dienstverlening

Bijeenkomst 6: Life events, de gevolgen van werkloosheid, ziekte en oudedag:

  • Werkloosheid
  • Ziekte/Arbeidsongeschiktheid
  • Oudedag
Binnenkort ook los te volgen als module Life events, de gevolgen van werkloosheid, ziekte en oudedag

Bijeenkomst 7: Life events, de gevolgen van echtscheiding en overlijden

  • Echtscheiding
  • Overlijden
Binnenkort ook los te volgen als module Life events, de gevolgen van echtscheiding en overlijden
 

De bijeenkomsten zijn inclusief een online platform:

  • Webcolleges ter ondersteuning van het lesmateriaal;
  • Inclusief handige memo trainer waarbij je dagelijks kunt oefenen met examenvragen;
  • Samen leren met medecursisten voor een nog beter resultaat;
  • 12 maanden toegang tot het online platform;
  • Contact met de docent;
  • Laptop/Ipad benodigd tijdens de bijeenkomsten. In het online platform staat het lesmateriaal welke te downloaden is.

Resultaat na de opleiding
• Je hebt inzicht in de huidige en toekomstige inkomenspositie van de cliënt;
• Je bent ruimschoots bekend met de sociale wetgeving en de gevolgen voor de cliënt;
• Je bent op de hoogte van de voor de cliënt meest relevante regels op het gebied van de inkomstenbelasting en de schenk- en erfbelasting;
• Je kunt beoordelen of je cliënt rechten heeft op toeslagen en welke voorwaarden daarvoor gelden;
• Je bent in staat een (consumptieve of hypothecaire) financieringsopzet van je cliënt te beoordelen;
• Je kunt de gevolgen van de verschillende life-events in kaart brengen;
• Je kunt als coach je cliënt helpen aan een gezondere financiële toekomst met een gedegen financiële planning.

Voorbereiding en studiebelasting
Voor het bestuderen van de theorie en het uitwerken van opdrachten dien je rekening te houden met een studiebelasting van 10 á 15 uur per bijeenkomst.

Lesmateriaal
Het lesmateriaal wordt voor de opleiding online aangeboden. Als extra voorbereiding willen wij jou vragen om het lesmateriaal alvast door te lezen. Je zult de inloggegevens voor de start per e-mail ontvangen. Je hebt één jaar toegang.

Register Budget Life Planner
Na het volgen en het positief afronden van de opleiding kan je opgenomen worden in het register Budget Life Planner.
De naam Budget Life planner is een beschermde naam en mag alleen uitgedragen worden bij het volgen en het positief afronden van de opleiding.
Dit jaar zullen wij ook een register ontwikkelen waarin je naam vermeld kan staan zodat een ieder kan zien dat je een Budget Life planner bent.
Door éénmalig per jaar minimaal een kennis en/of vaardigheidstraining te volgen van 4 uur behoud je het geldig houden van het certificaat en blijf je benoemd in het register.

Examen

De opleiding wordt afgerond met een theorie examen. Met een score van een 6 of hoger ontvang je het certificaat Post HBO Budget Life Planner.

Opleidingsduur

De opleiding heeft een duur van 7 bijeenkomsten. De bijeenkomsten zijn van 9.00 uur t/m 17.00 uur.

Aantal deelnemers
Minimum aantal deelnemers: 8
Maximum aantal deelnemers: 15


Kosten en data

Deelname kosten: € 2.795,- vrijgesteld van BTW

Keuze uit betalen met factuur, IDEAL of betalen in 4 termijnen.

  • Digitaal lesmateriaal is gratis. Lesmateriaal thuis ontvangen € 59,95.


Inschrijven

Alkmaar
14 januari 2020
09:00
17:00
+

Service na de opleiding

Wij vinden het belangrijk dat je na de opleiding er niet alleen voor staat.
Na de opleiding heb je de mogelijkheid om binnen 12 maanden een gratis webinar te ontvangen. Je hebt de keuze uit het webinar aanbod.
Het webinar aanbod is erg divers waardoor jij je nog eens extra kunt verdiepen in een onderwerp naar keuze.

Kennis- en expertisecentrum
Heb je na de opleiding nog vakinhoudelijke vragen? Dan kun je kosteloos terecht bij onze kennis- en expertisecentrum.

Vragen?
Wij bellen je graag terug

Naam*

Telefoonnummer*

Onderwerp*

Datum en tijdstip terugbellen

Advies nodig?

Vrijblijvend online advies van onze opleidingsmanagers

Online advies

Gratis online advies zonder reiskosten

Klik hier

Delen